金融 Crimes Unit

fin_crimes2利昂县警长办公室金融犯罪部门致力于侦查和逮捕针对利昂县公民的欺诈相关犯罪. These crimes include embezzlement, 银行诈骗, 诈骗, credit card fraud, 电脑欺诈, 经济剥削老人/残疾人和其他白领犯罪. 金融罪案组亦对电脑及相关外设进行法证分析. 该小组活跃于北佛罗里达网络犯罪特遣部队和infragguard. The Cyber Crimes Task Force is a joint effort of Local, 状态, 以及联邦机构打击利用互联网实施的犯罪. Infraguard是政府机构和公众在网络犯罪侦查方面的共同努力, 调查, 和预防. 金融犯罪股还参与了由佛罗里达银行家协会发起的欺诈网络电子邮件警报系统. 该系统允许侦探们共享信息和情报, crucial suspect data, 以及来自21个州和波多黎各的其他调查人员的照片.

金融犯罪组与Big Bend诈骗案组合作 & 由金融机构代表组成的防伪工作小组, 执法部门和公司/零售安全部门每月举行一次会议,讨论本地区发生的事件,以防止未来的欺诈行为.

该组的两名侦探是注册欺诈审查员(CFE). 注册欺诈审查员协会是一个专业组织,为公共和私营部门的金融犯罪调查员提供认证. 该课程包括超过50个小时的学习材料和由600个问题组成的四部分考试. 金融犯罪股参加了塔拉哈西特种部队分会.

利昂县警长办公室金融犯罪部门致力于侦查和逮捕对利昂县公民实施欺诈的罪犯.

Big Bend Fraud and Forgery Task Force

大本德欺诈和伪造特别工作组是一个由专业人士和组织组成的小组,起因是针对大本德地区商业和银行业的经济犯罪数量不断上升. 由于这些犯罪的复杂性质, law enforcement, 银行和商业界需要一种交换信息的方式, 解释每个成员面临的问题,减少商业和银行遭受的经济损失,并确保成功的刑事起诉.

大本德欺诈和伪造特别小组的成员通常在每个月的第二个星期二开会. 这些会议协助大本德欺诈和伪造工作小组发展和维持金融部门之间的联系, 零售, corporate security, law enforcement and the judiciary. 任何符合会员资格的人都可以成为会员, 其中之一就是银行业务领域的就业, 零售, corporate security, law enforcement or the judiciary.

每个组织的会员费为每年50美元. 然后,每个成员的员工都可以参加会议. 大本德欺诈和伪造特别工作组邀请您成为会员.

有关特别工作组的更多信息,请通过电子邮件联系秘书/财务主管贝丝·帕拉莫尔 bparramore@fmb银行.com.

Scams and Phishing

  • "We suspect an unauthorized transaction on your account. To ensure that your account is not compromised, please click the link below and confirm your identity."
  • “在我们的常规账户核查中,我们无法核实您的信息. 请按此更新及核实您的资料."

Have you received email with a similar mess年龄? 这是一种被称为“网络钓鱼”的骗局,它涉及网络诈骗者发送垃圾邮件或弹出信息来引诱个人信息(信用卡号码), 银行 account information, Social Security number, 密码, 或其他敏感信息)从毫无戒心的受害者.

According to the Federal Trade Commission (FTC), the nation’s 消费者 protection 年龄ncy, 钓鱼者发送一封电子邮件或弹出消息,声称来自您可能打交道的企业或组织(例如, an Internet service provider (ISP), 银行, online payment service, or even a 政府ernment 年龄ncy). 该消息可能会要求您“更新”、“验证”或“确认”您的帐户信息. 一些网络钓鱼邮件威胁说,如果你不回复,后果会很严重. 这些信息将你引导到一个看起来像合法组织网站的网站. 但事实并非如此. 这是一个虚假的网站,其唯一目的是欺骗你泄露你的个人信息,这样运营商就可以窃取你的身份,并以你的名义积累账单或犯罪.

美国联邦贸易委员会提出以下建议,以帮助你避免被网络钓鱼骗局所欺骗:

  • 如果你收到一封要求你提供个人或财务信息的电子邮件或弹出信息,不要回复. And don’t click on the link in the mess年龄, either.
  • 使用杀毒软件和防火墙,并及时更新.
  • Don't email personal or financial information.
  • 一旦收到信用卡和银行账户对账单,就检查是否有未经授权的费用.
  • 小心打开任何附件或下载你收到的电子邮件中的任何文件, regardless of who sent them.
  • Forward spam that is phishing for information to spam@uce.政府 以及在钓鱼邮件中假冒的公司、银行或组织.
  • 如果你认为自己被骗了,可以在 www.联邦贸易委员会.政府, and then visit the FTC's Identity Theft website at www.消费者.政府 / idtheft.

你可以学习其他避免电子邮件诈骗和处理欺骗性垃圾邮件的方法 www.联邦贸易委员会.政府 /垃圾邮件.

You can also visit the F.B.I.'s site on 消费者 fraud at www.美国联邦调查局.政府/majcases/fraud/fraudschemes.htm.

Fraud Alert Packet

Credit Card Fraud

cc_fraud信用卡诈骗给信用卡公司和持卡人造成的损失约为1亿美元.5 billion dollars a year. 这是一种利润丰厚的犯罪形式,以至于一些毒贩已经停止了交易,转而从事信用卡交易. 小偷可以实施多种形式的信用卡欺诈, legitimate card holders and even business owners.

信用卡丢失或被盗占信用卡公司每年损失的一半. 被盗卡的大部分是从持卡人的车辆中拿走的. 紧随其后的是在工作场所盗窃信用卡.

未收到物品(NRI)是新卡或替换卡,已邮寄给适当的个人, but have been claimed as not received. 从发卡机构到个人邮箱,卡片可以在任何地方被盗. 防止NRI遭受损失的几种安全措施是决斗约会, card activation and alternative delivery. 双重约会只允许卡在邮寄一个月后激活. 这让持卡人有时间报告卡未送达. 卡激活要求持卡人通过电话激活卡,然后才能使用卡. 为了避免邮件中心的高损失,采用了其他递送方式. 私人航运公司使用安全设施,以确保没有员工盗窃.

欺诈性申请是指利用虚假信息获取银行卡. 使用真实姓名和虚假地址是欺诈申请的常见形式.

伪造和变造的信用卡是信用卡诈骗的另一种形式. 假卡是由发卡银行以外的人非法制造的卡. 变造卡是指通过机械或电子手段改变其性质的真卡. 压花数字可以被压平,允许重印,磁条可以重新编码,以匹配或不匹配前面的新数字.

未经授权使用或无卡诈骗是一些最容易实施的信用卡诈骗类型. 这些犯罪被称为“moto”犯罪,即“汇票、电话单”。. 这是一种商品订购,商家只得到一个信用卡号码,从不验证卡的有效性或查看签名.

由于信用卡欺诈在当今社会很普遍,我们必须采取措施来保护我们的信用卡. 像对待同等价值的货币一样对待信用卡. Keep in mind a credit card with a $5000.00 limit could be used in the same manner as $5000.00现金. 还要记住,信用卡公司的损失是由信用卡公司转嫁给消费者的.

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